Правительственная комиссия одобрила инициативу, которая может кардинально изменить методы мониторинга денежных операций граждан. Согласно информации, полученной от информированного источника РИА Новости, документ обязывает Банк России делиться данными о переводах между физическими лицами с Федеральной налоговой службой (ФНС), если эти операции предполагают наличие незадекларированного дохода.
Новые правила финансового мониторинга
Речь идет о случаях, когда индивидуумы систематически получают денежные средства от других граждан, но игнорируют эти поступления в своей налоговой отчетности, что может указывать на скрытую предпринимательскую деятельность. Если поправки будут приняты, налоговые органы получат возможность запрашивать банковские выписки по счетам таких граждан без необходимости формальных проверок. Это расширит инструменты анализа финансовых потоков, позволяя проводить мониторинг сразу в нескольких банках.
Теневой сектор под контролем
Авторы инициативы уверены, что данное нововведение поможет точнее определить владельцев счетов и выяснить, какие настоящие доходы скрываются за переводами. Это также даст возможность вывести из тени участки экономики, где финансовые операции фактически не отслеживаются государством.
Корректировка законодательства
В дополнение к изменениям в Налоговом кодексе, предлагается внести изменения и в действующее законодательство о налоговых органах, а также в правила противодействия отмыванию преступных доходов, что улучшит обмен информацией между ФНС и Центробанком. В частности, налоговая служба будет обязана передавать регулятору сведения об открытии и закрытии банковских счетов граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями, а также данные о подключении и отключении электронных платежных средств.
Для более точной идентификации клиентов ключевую роль сыграет ИНН, а в упрощенных случаях также будут использоваться СНИЛС, полис обязательного медицинского страхования и водительское удостоверение.
Ранее сообщалось, что Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о переводах через систему быстрых платежей (СБП) и карты «Мир». Более того, российские банки начали запрашивать отправителей крупных сумм о том, являются ли получатели их родственниками.
